Bảo Hiểm Chubb Kế Hoạch Tài Chính Chủ Động: File Tính Dòng Tiền 2024

Dòng tiền bảo hiểm Kế Hoạch Tài Chính Chủ Động (Chubb) sẽ thay đổi theo các yếu tố sau:

  • Phí đóng,
  • Tỷ suất đầu tư,
  • Tỷ lệ đầu tư vào các quỹ đơn vị.

File excel này sẽ giúp bạn biết được dòng tiền dự tính khi thay đổi các yếu tố trên.

1. File tính dòng tiền Kế Hoạch Tài Chính Chủ Động Chubb

Dòng tiền khi phí đóng, tỷ suất đầu tưtỷ lệ đầu tư cố định trong suốt thời hạn hợp đồng.

1.1. Thay đổi phí đóng

Dòng tiền bảo hiểm Chubb Kế Hoạch Tài Chính Chủ Động khi thay đổi phí đóng
Dòng tiền khi thay đổi phí đóng

Các thay đổi về phí đóng bao gồm:

  • Đóng ít hơn so với kế hoạch ban đầu,
  • Dừng đóng phí sớm hơn so với kế hoạch (thay đổi thời gian đóng phí),
  • Đóng phí nhiều hơn (hay đầu tư thêm) ngoài dự tính ban đầu.

Trong các trường hợp này, file excel sẽ tự động tính toán giá trị tài khoản hợp đồng.

1.2. Thay đổi tỷ suất đầu tư

Dòng tiền bảo hiểm Chubb Kế Hoạch Tài Chính Chủ Động khi thay đổi tỷ suất đầu tư
Dòng tiền khi thay đổi tỷ suất đầu tư

Bảng minh họa sản phẩm giả định tỷ suất đầu tư cố định trong suốt thời hạn hợp đồng. Nhưng trong thực tế, điều này không thể xảy ra. Tỷ suất thực nhận sẽ thay đổi liên tục theo kết quả đầu tư của mỗi quỹ đơn vị.

Với file này, bạn có thể tính được dòng tiền khi thay đổi tỷ suất đầu tư hàng năm.

1.3. Thay đổi tỷ lệ đầu tư

Dòng tiền bảo hiểm Chubb Kế Hoạch Tài Chính Chủ Động khi thay đổi tỷ lệ tư
Dòng tiền khi thay đổi tỷ lệ đầu tư

Giống hai yếu tố trên, tỷ lệ đầu tư vào các quỹ đơn vị trong bảng minh họa được giả định là không thay đổi trong suốt thời hạn hợp đồng.

File này có thể giúp bạn dự tính được dòng tiền khi thay đổi tỷ lệ đầu tư. (hay thêm/bớt quỹ đơn vị)

2. Làm sao để có file dòng tiền Kế Hoạch Tài Chính Chủ Động?

Mức giá: 200.000 đồng

Hình thức thanh toán: Chuyển khoản

Thông tin chuyển khoản:

  • Số tài khoản: 19031608656018
  • Ngân hàng: Techcombank
  • Chủ tài khoản: Đỗ Văn Linh
  • Nội dung: “chubb

Khi chuyển khoản xong, bạn gửi ảnh chụp màn hình chuyển khoản thành công tới zalo 0969.45.54.64. Sau khi xác nhận, mình sẽ gửi file cho bạn qua zalo hoặc email nhé.

Đọc thêm: Đọc Hiểu Bảng Minh Họa Bảo Hiểm Kế Hoạch Tài Chính Chủ Động – Chubb Life

3. Lưu ý

  • Đây không phải tài liệu chính thức của Chubb Life. File excel này là do mình tự làm ra, dựa trên hiểu biết của mình về cơ chế hoạt động của sản phẩm.
  • Mình chỉ sử dụng dữ liệu có trong bảng minh họa mẫu của công ty để làm ví dụ tham khảo. Bạn có thể tự tải tài liệu minh họa mẫu đó trên website của Chubb tại đây.
  • File có sai số khá nhỏ so với dữ liệu trong bảng minh họa. (chủ yếu do việc làm tròn số)
  • File không tính chênh lệch giá mua-bán đơn vị quỹ thực tế. (giống với bảng minh họa của công ty)

Nếu có câu hỏi gì, bạn có thể để lại comment bên dưới nhé.

Đọc thêm: Hướng Dẫn Đọc Hiểu Bảng Minh Họa Bảo Hiểm CHUBB Life Kế Hoạch Tài Chính Linh Hoạt

Leave a Comment